Wie gut kennt die Presse geschlossene Fonds? Z.B. den Rendite Sicherheit Plus Ethik 3 RATEN MIT ABSICHERUNG von FIDURA
Samstag, 31. Dezember 2011 20:54

In den Medien fristen geschlossene Fonds wie der Rendite Sicherheit Plus Ethik 3 RATEN MIT ABSICHERUNG aus dem Hause FIDURA oft nur ein Schattendasein, sie werden als Nischenprodukte behandelt. Sollte man das bei einem Volumen innerhalb der letzen 17 Jahre von knapp 400 Milliarden Euro nicht hinterfragen?
Die meisten Redakteure beschäftigen sich nur unter anderem mit geschlossenen Fonds wie dem Rendite Sicherheit Plus Ethik 3 RATEN MIT ABSICHERUNG des Initiators FIDURA. Sie bearbeiten dieses Thema oft nur unter anderem, zusammen mit Gebieten wie Steuer-, Erbschafts-, oder Versicherungsthemen. Glauben Sie wirklich, daß man da wirklich die Top Information erhält oder könnte es nicht sein, daß letztlich nur eine kräftige Zuzahlung des Emittenten dahinter steckt.
Sehen wir uns mal die Ausschüttungen an. Im Jahr der Finanzmarktkrise, das Jahr 2009, schütteten geschlossene Fonds über 1,6 Milliarden Euro an Anleger aus. Eine weitere Milliarde wurde aus abgeschlossenen Beteiligungen ausbezahlt. Erinnern Sie sich noch an Ihre Gewinne aus Aktien,- Renten und auch Geldmarktfonds – besser nicht, Sie würden weinen.
Selbst Containerfonds, die Gruppe, die besonders zu leiden hatte, hat ihre Anleger in diesem Jahr besser bedient als es in den Prospekten versprochen wurde.
Sicher, ein geschlossener Fonds ist eine unternehmerische Beteiligung, da kann es auch mal einen Ausfall geben, aber Totalausfälle gibt es selten. Die größten Desaster erlebten Anleger eher mit Banken wie der Riggs Bank oder der Barings Bank, sowie sinnlosen Investmentfonds wie die von IOS oder mit Hedgefonds, Produkten also, mit denen man richtig Kasse machen kann – als Hedgefondsmanager!
Geschlossene Fonds sind auch Sachwerte wie bspw. Aktien – Aktien Blue Chips, also eine Teilhabe an konkreten Sachwerten, also ein atomisiertes Stück am Gesamtkuchen. Nur leider spielen in diesem Markt die Phantasie und die Emotion einen wichtigen Part. Durch die aktuelle Niedrigzinspolitik der EZB investieren viele aus Frust über die mickrigen Zinsen in Aktien, aus Mangel an Alternativen, steigen die Zinsen – fallen die Aktien.
Beim geschlossenen Fonds ist das anders (siehe Grafik), hier bestehen langfristige Verträge, auch während der Krise und die müssen eingehalten werden.
Informieren Sie sich daher selbst, der Banker muß sein Produkt verkaufen, der Berater sucht oft nur das Produkt mit der höchsten Provision aus. Schauen Sie sich selbst um, bei Beteiligungsfinder, dem Profi Portal – nur für geschlossene Fonds – werden Sie sicherlich fündig und einen sehr guten Rabatt erhalten Sie meist auch noch.
Wir stellen Ihnen heute den Rendite Sicherheit Plus Ethik 3 RATEN MIT ABSICHERUNG aus dem Hause FIDURA vor
Fondskategorie Private Equity
Mit dem Beitritt zur FIDURA Rendite Sicherheit Plus Ethik 3 GmbH & Co. KG (Fonds) beteiligt sich der Anleger mit einem Teil seiner Einlage direkt an wachstumsorientierten, ethisch und nachhaltig (insbesondere mit Rücksicht auf ökologische und soziale Gesichtspunkte) agierenden Unternehmen. Obwohl der Fonds prinzipiell auch die Möglichkeit hat, in ausgewählte Unternehmensbeteiligungsprogramme Dritter zu investieren, wird er von dieser Option nur in sehr begründeten Ausnahmefällen Gebrauch machen, da der Investitionsfokus klar auf Direktbeteiligungen liegt.
Vorausgesetzt der Anleger entscheidet sich nicht ausdrücklich dagegen, wird der nicht für Beteiligungen eingesetzte Teil der Fondseinlage nach Berücksichtigung einer ausreichenden Liquiditätsreserve entweder direkt in Versicherungsprodukte renommierter angelsächsischer Versicherungsgesellschaften investiert oder bei erstklassigen Versicherungsunternehmen angelegt, die selbst in angelsächsische Versicherungsprodukte investieren. Hierbei soll das von den einzelnen Versicherungen über die Laufzeit des Fonds erwirtschaftete Kapital den Wert der gesamten Fondseinlage (bei Volleinzahlung der vereinbarten Beitragsleistung) des Zeichners erreichen und so dessen Kapitaleinsatz absichern.
Immer mehr Unternehmen sind erfolgreich, weil sie neben wirtschaftlichen auch ethische Kriterien in ihr Geschäftsmodell integrieren. Sie sind dadurch nicht nur innovativer, sondern sichern sich auch die Loyalität ihrer Kunden sowie die hohe Motivation und das Engagement der Mitarbeiter. In zunehmendem Maße vertrauen Anleger ihr Geld nur noch solchen Unternehmen an, die bestimmte Nachhaltigkeitsstandards (ökonomisch, ökologisch und sozial) erfüllen. Um diesem Aspekt Rechnung zu tragen, hat der FIDURA Rendite Sicherheit Plus Ethik 3 Fonds ethische Kriterien in sein Anlagekonzept aufgenommen. Sie orientieren sich weitgehend an den Kriterien des "Natur-Aktien-Index" (NAI) sowie der "Darmstädter Definition" nachhaltiger Geldanlagen.
Der Anleger hat bei seiner Beteiligung die Möglichkeiten der Einmal- und der Ratenzahlung. Darüber hinaus kann er sich für oder gegen eine Absicherung eines Teils seiner Beteiligung in Form einer Investition in Versicherungsprodukte angelsächsischer Versicherungsgesellschaften (bzw. in Unternehmen, die in angelsächsische Versicherungsprodukte investieren) entscheiden.
Der Fonds hat eine Laufzeit bis zum 31.12.2031 und kann nach pflichtgemäßem Ermessen der Geschäftsführung maximal zweimal angemessen verlängert werden.
Die Mindestzeichnungssumme je Anleger soll EUR 19.500 betragen und kann im Rahmen einer Einmalzahlung von mindestens EUR 1.500 bei Vertragsschluss und entsprechenden Ratenzahlungen mit einer Beitragszeit von 0 bis 180 Monaten erbracht werden. Das Verhältnis von Einmal- und Ratenzahlungen ist innerhalb dieser Grenzen frei vom Anleger wählbar. Auf alle Beiträge ist ein Agio i. H. v. 5% zu entrichten.
Ausschüttung:
Die Kapitalrückflüsse aus dem Fonds lassen sich in zwei Kategorien aufteilen. Zum einen erhält der Anleger voraussichtlich bereits deutlich vor Ende der Laufzeit des Fonds Ausschüttungen aus Erlösen, die aus der Veräußerung der eingegangenen Beteiligungen
resultieren, sowie aus Dividenden und Zinserträgen,
sofern diese anfallen. Da die Veräußerbarkeit von Beteiligungsunternehmen von vielen Faktoren abhängt, sind konkrete Ausschüttungszeitpunkte nur sehr vage prognostizierbar. Die Vergangenheit hat gezeigt, dass die durchschnittliche Haltedauer von Unternehmensbeteiligungen bei drei bis sieben Jahren liegt. Unter Einbeziehung einer Sicherheitskomponente von zwei Jahren dürften die ersten Ausschüttungen an die Anleger aus Beteiligungsveräußerungen somit etwa fünf bis neun Jahre nach Schließung des Fonds erfolgen.
Zum anderen erzielt der Anleger, wenn er sich bei seinem Beitritt zum Fonds nicht gegen die Kapitalabsicherung über Versicherungen entschieden hat, am Ende der Versicherungs- bzw. Fondslaufzeit Rückflüsse aus den abgeschlossenen Versicherungen.
Von den nicht aus Versicherungsleistungen resultierenden Ausschüttungen an die Anleger werden 5% einbehalten und wohltätigen Zwecken zugeführt. Der Anleger unterstreicht hierdurch seine ökologische und soziale Verantwortung. Über den im Anlageausschuss vertretenen Beirat nimmt er an der Entscheidung über die Verwendung dieser Gelder teil.
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